Como Solicitar o Cartão de Crédito Agibank

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O cartão de crédito do banco Agibank conta com um cartão de crédito na bandeira MasterCard e promete a praticidade dos bancos digitais oferecendo um serviço completo nos aplicativos para Android e IOS, além disso o banco também oferece agências físicas e promete ter menos filas e burocracias. 

Anuidade:

No banco Agibank a anuidade muda de acordo com o método de pedido do cartão de crédito, caso o cartão seja solicitado em uma agência física a anuidade será de R$ 155,88 podendo ser dividida em 12 vezes de R$ 12,99. Caso a solicitação aconteça pelo aplicativo no seu smartphone, a primeira anuidade do cartão de crédito é gratuita no primeiro ano, a partir do segundo ano o valor da anuidade é R$ 59,99, podendo ser dividida em 12 vezes de R$ 4,99.

Juros e Taxas:

Ainda que o Agibank tente diminuir o valor da anuidade, ele ainda não consegue livrar seus clientes de boa parte das usuais tarifas, confira abaixo o valor das tarifas do cartão de crédito Agibank. . 

Anuidade: Caso o cartão seja solicitado em uma agência física a anuidade será de R$ 155,88 podendo ser dividida em 12 vezes de R$ 12,99. Caso a solicitação aconteça pelo aplicativo no seu smartphone, a primeira anuidade é gratuita no primeiro ano, a partir do segundo ano o valor da anuidade é R$ 59,99, podendo ser dividida em 12 vezes de R$ 4,99.

Reemissão de cartão: Em caso de perda ou roubo, a reemissão do cartão tem um custo adicional de R$ 9,90 por cartão.

Saques nacionais: Os clientes têm direito a quatro saques gratuitos nos caixas 24 horas, a partir do quinto saque o valor por operação é de R$ 6,49. Nas casas lotéricas o cliente tem direito a dois saques, a partir do terceiro o valor da taxa é de R$ 3,99. 

Transferência para outros bancos: Os clientes têm direito até quatro transferências gratuitas, a partir da quinta a tarifa tem o valor de R$ 1,90. As transferências entre contas do banco Agibank são gratuitas.

Juros rotativos: Também conhecido como Juros Moratórios, é a porcentagem que você paga quando acontece o atraso na fatura. Para o cartão de crédito Agibank o valor máximo de juros é de 19,33% ao mês.

Conversão de moedas (transações internacionais): Dólar PTAX + 4,00% + IOF

Vantagens:

  • Anuidade gratuita nos 12 primeiros meses solicitando o cartão pelo banco
  • Crédito e Débito em um único cartão
  • Até 4 saques gratuitos em qualquer terminal 24 horas
  • Solicitação pelo APP
  • Bandeira Internacional MasterCard
  • Atendimento por chat no próprio aplicativo do cartão
  • Várias opções de datas de vencimento
  • Pagamento por QR code como no PicPay Card
  • Emissão de até 4 boletos gratuitamente
  • Operação total pelo celular
  • Se preferir o cliente pode ir nas agências físicas
  • Acompanhamento da fatura em tempo real
  • Dois saques gratuitos em lotéricas

Como solicitar:

O Agibank tem agências físicas e também o Internet Banking, caso prefira fazer o pedido do cartão de crédito pessoalmente, basta ir na agência mais próxima de você com comprovante de residência, documento com foto (RG ou CNH), você pode procurar uma agência acessando o link: https://www.agibank.com.br/onde-encontrar

Caso prefira, a solicitação e o gerenciamento do cartão de crédito também podem ser feitos 100% através de um aplicativo para celular, seja Android ou iPhone.

Todo o processo é feito na plataforma virtual, para solicitar um cartão de crédito Agibank, siga o passo a passo abaixo.

Passo 1: Baixe o aplicativo Agibank em seu celular.

Passo 2: Inicie a solicitação e digite as informações pedidas

Passo 3: É necessário informar nome, e-mail, telefone, endereço e renda mensal, além de dados pessoais como profissão e números de documentos como CPF, RG e Carteira de Habilitação.

Passo 4: Tire uma selfie com seu smartphone.

Passo 5: Pronto! O sistema do Agibank irá analisar as informações fornecidas e entrará em contato.

Passo 6: Você receberá um e-mail confirmando o envio dos dados.

Após essa fase, será solicitado a complementação do cadastro, você deverá fornecer os dados e digitalizar os documentos, através do próprio aplicativo e enviar uma foto.

Dicas para ser aprovado:

A avaliação do Agibank é individual e personalizada, então nenhuma dica da internet vai garantir que você terá acesso ao crédito, porém existem alguns fatores que contam positivamente para o seu perfil. São esses:

  • Ter o nome limpo do SERASA e SPC, essa é a primeira coisa a ser checada, então se você estiver com o nome sujo ou o score baixo dificilmente conseguirá o crédito do Banco do Brasil. Então tente consultar seu score no site do SERASA https://www.serasa.com.br/score/ veja suas pendências e tente organizar suas contas.
  • Evitar contas atrasadas, ter boletos atrasados no seu nome também poderá influenciar negativamente sua análise, ou ainda te render um limite de crédito muito baixo.
  • Solicitar mais de uma vez dentro do período de um mês, caso você seja recusado, poderá repetir a solicitação apenas no mês seguinte, caso você insista e re-solicite antes do fim desse período o pedido não será atendido e ainda terá uma baixa de score.
  • Consultas frequentes de score, também afetará seu score se você solicitar o crédito no Agibank e em outros bancos no mesmo período, pois a consulta constante do seu CPF também afeta negativamente o seu score no SERASA.
  • Comece pedindo um limite baixo, é mais fácil ser aprovado a ter crédito no Agibank se você começar pedindo um limite baixo, assim o banco poderá conhecer seu perfil de consumidor e ir aos poucos liberando um limite maior.

Mais uma vez vale ressaltar que isso não é garantia de liberação de crédito, como já foi mencionado acima a análise de crédito é individual e personalizada, e por isso tem diversas variantes, tudo depende de cada consumidor e de como ele administra suas finanças.

Possíveis Golpes:

Não importa qual banco você escolha, sempre haverão pessoas tentando tirar vantagem a partir da desonestidade, por isso, é importante ter algumas coisas em mente para não cair em possíveis golpes: 

  • Nunca passe informações secretas como: senhas numéricas ou alfabéticas, perguntas chaves ou coisas do tipo, nenhum funcionário do banco vai perguntar esse tipo de informação, o procedimento sempre será digitar a senha. 
  • No caso dos bancos digitais (NUbank, Inter, etc) o procedimento de ligar para o cliente existe apenas com aviso prévio através do aplicativo, e isso só acontece em casos extremos, então se você recebeu uma ligação dizendo que era de algum banco digital provavelmente é golpe. 
  • Cheque sempre os boletos que vai pagar, hoje em dia é muito comum fazer compras pela internet e pagamentos online, em caso de pagamentos por boletos verifique com o banco que consta no boleto se a conta confere com o produto em questão.
  • Não envie fotos ou informações por plataformas não oficiais do banco, é comum golpistas pegarem fotos ou números de documentos para fazer novas contas ou pedir crédito em outros bancos.
  • Verifique os canais oficiais do banco, preste atenção em quais são os canais usados pelos bancos, quais são os números de telefone e quais são as páginas oficiais. 

A maioria dos golpes que envolvem a transferência de valores têm a participação do próprio dono da conta, ou seja, o golpista entra em contato com o cliente do banco e o convence a passar informações que o ajudam no golpe, por isso nunca passe informações por telefone ou mensagens. 

Programas de Recompensas: 

Mesmo quando o cartão de crédito não tem um programa de benefícios próprio, ainda é possível usar o programa de pontos da bandeira do cartão de crédito, é bom estar cadastrado nesses programas porque sempre dá para conseguir descontos e benefícios em lojas parceiras. 

Confira abaixo como funciona o programa de benefícios de cada bandeira:

Programa de Benefícios da Mastercard: Mastercard Surpreenda

O Surpreenda é uma maneira fácil de acessar centenas de ofertas utilizando seu cartão Mastercard. Nele você pode localizar ofertas próximas a você, resgatar seus pontos do programa por uma das ofertas disponíveis.

O programa Mastercard Surpreenda funciona assim: você ganha 1 ponto por cada compra que fizer com seu cartão Mastercard, independentemente do valor. Esses pontos são acumulados e você pode trocar por diversas ofertas exclusivas. Depois, é só utilizar o seu app no momento da compra nos estabelecimentos parceiros.

Para participar, é só baixar o app e se cadastrar. O cliente pode registrar todos os seus cartões Mastercard: Black, Platinum, Gold, Débito e Pré-pagos. Todos eles participam no programa.

Na sua próxima compra, você pode sair com um produto para você e outro para presentear alguém da sua escolha. Selecione ofertas próximas a você, por categoria ou pelo nome do parceiro e resgate vouchers na hora da compra. Você pode também, guardar os vouchers resgatados na sua Carteira e usá-los depois.

Você pode conferir com mais detalhes no site oficial do MasterCard Surpreenda: https://surpreenda.naotempreco.com.br/

Aqui estão alguns exemplos de empresas onde você pode conseguir ofertas por meio do Mastercard Surpreenda: 

Bebidas: Boxer Beers

Doações: Ribon 

Esportes e bem estar: Asics 

Gastronomia: Havanna, Surpreenda Delivery, Surpreenda Restaurantes.

Cama, mesa e banho: Camicado, Buettner.

Moda: Swarovski, Avon, Vivara, Mr Cat.

Cultura e Artes: Prime Pass.

Prensentes: Giuliana Flores.

Mobilidade e viagens: Unidas, Hurb.

Educação: First Step – aulas de inglês – , Digital House. 

Programa de Benefícios da Visa: Vai de Visa

O Vai de Visa é o programa de benefícios exclusivo para clientes Visa. Nele, você pode localizar ofertas próximas a você ou buscar os benefícios que mais combinam com você. São diversos descontos para suas compras em lojas físicas ou online, sorteios para assistir de perto eventos esportivos, e créditos na fatura do seu cartão.

Veja abaixo alguns benefícios do Vai de Visa: 

– Confira todos os benefícios para uma viagem ainda melhor desde o planejamento até o destino.

– Faça suas compras com os benefícios de proteção de compra, proteção de preço e garantia estendida.

– Ajude uma causa social em suas compras com seu cartão Visa cadastrado e não pague nada a mais por isso.

Para participar, é só baixar o app e verificar como usar cada benefício.

Você pode conferir com mais detalhes no site oficial do Vai de Visa: https://vaidevisa.visa.com.br/vdv/

Aqui estão alguns exemplos de empresas onde você pode conseguir ofertas por meio do Vai de Visa: 

Compras: Netshoes, Confere Cartões, Compra Certa, Casas Bahia, Camicado, Girafa, Ponto Frio, Espaço Laser, Zattini, Magazine Luiza, Extra, Shopclub, Webfones, Free Valet, Renner, Prime Pass, Royal Pets, Shoestock, Nespresso, Garantia Estendida Original, Proteção de Compra, Mash, Visa Airport Companion, Seguro de Proteção de Preço, Predify, Mais Abraços, Found It, Cosmobots, Tok&Stok, etc.

Gastronomia: Evino, Mistral, Wine.

Viagem: Decolar, Rent Cars, Visa Luxury Hotel, Dufry Brasil, Seus Ingressos, Assist Card, Movida.

Entretenimento: UniDomBosco, Visor. 

Programa de Benefícios bandeira Elo: Livelo

A Livelo é um programa de recompensas onde suas compras voltam em forma de pontos para você trocar como quiser. E o melhor, é totalmente grátis para se cadastrar. Junte pontos e resgate produtos, serviços, passagens aéreas e muito mais.

Para começar a aproveitar o programa de pontos Livelo, crie sua conta sem custo e depois é só começar a juntar pontos. Você pode trocá-los por milhas de viagens, serviços, além de diversos produtos de moda, eletrodomésticos, celulares, itens de decoração, beleza, artigos de luxo entre outros.

No programa de pontos Livelo, você tem diversas maneiras de acumular pontos e milhas para trocar por inúmeras recompensas e viagens incríveis. Ganhe pontuação a cada compra!

– Ganhe pontos em sites parceiros

Veja nossos sites parceiros e junte pontos Livelo. Para isso, basta escolher o site parceiro e acessá-lo pela Livelo para fazer suas compras. Junte seus pontos de forma fácil e troque por milhares de produtos, serviços e milhas para viagens!

– Use seus cartões de crédito

Você ainda pode usar o programa de pontos do seu banco para trocar por pontos Livelo! Utilize seu cartão de crédito Banco do Brasil, Bradesco, Membership Rewards, Digio, Banese Card ou Bradesco Seguros, junte pontos a cada compra e troque por viagens e outras recompensas.

Na Livelo, você pode optar por transferir seus pontos para outro programa de milhas parceiro. Você também pode resgatar passagens aéreas nacionais e internacionais com suas milhas aqui mesmo com a Livelo. E não para por aí! Você ainda pode transferir para um amigo trocar por produtos, benefícios e milhas para viagens.

Se você quiser trocar sua pontuação no programa de pontos Livelo, mas ainda não tem a quantidade suficiente para aquele produto ou serviço, ou não tem as milhas necessárias para as viagens que deseja você também pode comprar pontos que faltam para antecipar o resgate de suas recompensas.

Use seus pontos como milhas em nosso programa de milhagem para trocar por viagens nacionais e internacionais. Caso precise de algum tipo de serviço, como recarga de celular, academia ou abastecimento o programa de pontos Livelo também oferece descontos. 

E se você deseja trocar por produtos, confira o catálogo da Livelo e troque por roupas, celulares, eletroportáteis, decoração, itens de beleza, peças para carros, etc.

O app da Livelo está disponível para Android e IOS, através dele é possível: 

– Ativar sua conta no programa de pontos

– Consultar seu extrato e acompanhar o histórico de pedidos

– Recuperar ou alterar sua senha

– Gerar o código de autorização para finalizar o resgate de suas recompensas ou alterar seus dados

– Fazer Login com sua impressão digital

– Resgatar Produtos, viagens, milhas e aproveite diversas ofertas

Caso precise, você ainda pode comprar pontos ou transferir suas milhas para outro programa de milhagem parceiro. O cadastro é gratuito e você não precisa ter conta em nenhum de nossos bancos parceiros.

Reclamações: 

No portal Reclame Aqui, o Agibank, tem uma nota geral de 8,4, classificando-se na categoria de empresa confiável, além disso, a empresa tem 99,9% das reclamações respondidas e 74,3% dos clientes afirmam que voltariam a fazer negócios. Em sua maioria, as reclamações falam sobre cobranças indevidas, mau atendimento, dificuldade no cancelamento e atraso na entrega do cartão.

Aplicativos:

É possível fazer todas as transações pelo aplicativo do AgiBank, ele está disponível para IOS e Android. Através desse app é possível: 

Criar sua conta:

– Baixe o aplicativo.

– Conclua seu cadastro em poucos minutos.

– Oferta de crédito.

Guarde dinheiro:

– RECEBIMENTO DE SALÁRIO: comece a receber o seu salário pelo Agibank e tenha benefícios especiais: serviços gratuitos, oferta de crédito em tempo real e anuidade grátis do cartão de crédito internacional.

– TED ou DOC: você pode realizar uma transferência do seu antigo banco para a sua conta no Agibank.

– BOLETO: você também tem a opção de gerar boleto. É só digitar o valor que deseja adicionar na conta, gerar o boleto e fazer o pagamento do boleto em qualquer banco ou nas Casas Lotéricas.

Cartão de débito e crédito internacional:

– Solicite o seu direto pelo app e movimente sua conta.

Fazer pagamentos:

– CONTATO: selecione um contato de sua agenda e escolha o valor que deseja pagar.

– AGIBANK PAY: para agilizar o pagamento em estabelecimentos, pague via QR Code.

– TED: transfira para qualquer outro banco.

Realize cobranças:

– CONTATO: envie cobrança para contatos.

– GRUPO: crie grupos e gerencie direto do aplicativo quem pagou ou não a sua cobrança.

Invista seu dinheiro:

Invista seu dinheiro com mais rentabilidade, segurança e praticidade direto no app.

Contato:

O Agibank oferece várias plataformas para ter contato com os seus clientes, podendo ser elas online, por telefone e também pelas agências físicas. Veja abaixo as melhores formas de se comunicar com o Agibank:

Chat: Um serviço exclusivamente para quem já é cliente do AgiBank e ideal para quem precisa de uma ajuda rápida, basta acessar o chat pelo próprio aplicativo do AgiBank e conversar sobre suas dúvidas, o atendimento funciona 24 horas.

Central de Vendas AgiBank: O atendimento por telefone do AgiBank funciona 24 horas e a ligação é gratuita, para capitais e regiões metropolitanas o número é: 3004 0900, para demais localidades: 0800 724 0900. Esse contato é ideal para quem precisa fazer contratações e compras no banco. 

Central de Relacionamentos AgiBank: Para capitais ligue para: 3004 2221, para demais Localidades ligue: 0800 602 0022

Portal da Negociação: O Agibank oferece uma página exclusiva para clientes com problemas na fatura do cartão de crédito e que gostariam de renegociar sua dívida, basta acessar o link: https://portaldenegociacao.agiplan.com.br/RecuperaPortal/

Para informações, reclamações, cancelamentos, sugestões e elogios ligue para o SAC, o atendimento dura 24 horas por dia, 7 dias por semana: 0800 729 0722

Site Oficial: https://agibank.com.br/home

Facebook: https://www.facebook.com/Agibank/

LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/agibank/

Twitter: https://twitter.com/agibank

Instagram: https://www.instagram.com/agibank/

YouTube: https://www.youtube.com/channel/UCT3ZSnK8EDYFlbHF1Le68kA

Spotify: https://open.spotify.com/user/p367m1x95xrhfi0rb4s2k05ug  

O Banco Agibank também disponibiliza uma página de perguntas frequentes no seu site, antes de ir para o chat ou ligar vale a pena dar uma olhada para ver se sua dúvida já foi respondida: https://www.agibank.com.br/faq

Caso você não fique satisfeito com as resoluções encontradas nas plataformas citadas, o Banco Agibank também disponibiliza uma ouvidoria. O atendimento é através do telefone: 0800 601 2202 e acontece das 9 horas até às 18 horas somente em dias úteis.

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