Como Conseguir o Cartão de Crédito BMG

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O cartão de crédito BMG com bandeira Mastercard oferecem aos seus clientes muitas vantagens, incluindo os serviços consignados como o Banco Pan, facilitando a realização de compras e o pagamento de contas. É um cartão feito especialmente para os funcionários públicos, aposentados e pensionistas.

Sem consulta ao SPC e SERASA, é um cartão consignado que permite o desconto do percentual mínimo de pagamento direto na folha ou no benefício.

Anuidade 

O Cartão de Crédito BMG MasterCard é livre de anuidade, mas esse banco não é para todo tipo de consumidor, ele é voltado exclusivamente à funcionários públicos, aposentados e pensionistas (consulte se o seu órgão pagador possui convênio com a BMG). Os aposentados e pensionistas do INSS (Instituto Nacional do Seguro Social), podem obtê-lo com condições especiais. Caso você esteja negativado e não se encaixe nas condições mencionadas, não vale a pena tentar pedir o cartão.

Como funciona o pagamento da fatura

A maior diferença do cartão BMG é o fato dele debitar o valor da fatura diretamente da conta do cliente, ou seja, se você gastou R$ 500,00 no cartão seu próximo salário virá com um desconto de R$ 500,00 referente à fatura do seu cartão de crédito. 

Servidores Públicos poderão indicar até 10% de sua renda líquida mensal para o pagamento da fatura de Cartão de Crédito. Aposentados e Pensionistas também poderão indicar até 10% de sua renda líquida mensal para o cartão de crédito, desde que tenham até 35% de limite total de consignação.

Ele possui benefícios superiores a um cartão de crédito convencional, pois não possui anuidade e, também, possui uma das menores taxas de juros do mercado, tal como acontece com o empréstimo com desconto em folha de pagamento.

E, além disso, as taxas de juros são menores que 6% ao mês, o que torna o Cartão de Crédito Consignado BMG CARD muito melhor que os outros cartões de crédito comuns, sejam de Bancos ou de Financeiras e Lojas.

Juros e Taxas:

Como o Banco BMG trabalha com o sistema de cobrança consignada ele consegue oferecer taxas de juros bem mais baixas do que os outros bancos, elas podem variar entre 1,25% até 3% no caso de empréstimos e no cartão de crédito as taxas de juros podem variar entre 4,99% até 8,61% .

É bom lembrar que o Banco BMG trabalha em um sistema de personalização da conta, então o melhor a fazer é uma simulação de empréstimo ou crédito no site do banco, pois ele analisa sua renda mensal e seu score no serasa para aplicar os melhores juros para você, ou seja, é um atendimento personalizado. Essa característica acontece pelo fato de ser um sistema de crédito e empréstimo consignado que desconta o valor diretamente do pagamento do cliente.

Simulação para crédito e empréstimos: https://www.help.com.br/faca-uma-simulacao/

Simulação para investimentos: https://www.bmginvestdigital.com.br/Home/Simulacao

Também é possível fazer a simulação ligando para a Central Help do Banco BMG

0800 724 3074

0800 702 2322

Sobre a Central HELP!

A Central Help! do banco BMG é a loja de créditos do banco, é lá onde você pode contratar empréstimos, fazer simulação de créditos etc. A maioria dos serviços estão disponíveis online ou por telefone, porém a contratação de alguns tipos de cartões (BMG Multi e BMG Mais) só podem ser feitas presencialmente, mas para isso é possível fazer uma busca, no próprio site da Help ou do banco BMG, da loja física mais próxima de você. O objetivo principal do Banco BMG e da Help é oferecer um atendimento personalizado aos aposentados e pensionistas do INSS e os servidores públicos, por isso, talvez seja uma boa opção deixar de lado a comodidade do smartphone e ir até a loja física para conhecer as melhores opções para o seu perfil de compras e sua renda.

Para acessar a loja virtual da Help! acesse o site: https://www.help.com.br/

Benefícios

  • Sem anuidade e/ou mensalidade;
  • Uma das melhores taxas de juros do mercado;
  • Permite o desconto do percentual mínimo em folha de pagamento;
  • Sem consulta ao SPC ou Serasa, até quem tem “nome sujo” pode solicitar (desde que seja funcionário público ou aposentado ou pensionista do INSS)
  • Pague boletos bancários e outras contas usando o limite de seu cartão;
  • Aceito em mais de 2,2 milhões de estabelecimentos em todo o Brasil através da bandeira MasterCard;
  • Saque em dinheiro na rede Cirrus e Banco24Horas (exceto clientes INSS);
  • Tele-saques com depósitos diretamente na conta bancária;
  • Ganhe até 40 dias a mais para pagar suas compras comprando na “melhor data”;
  • Use seu limite para parcelar suas compras em até 12 vezes (com ou sem juros);
  • Participe do Surpreenda MasterCard e ganhe 1 (um) ponto por cada compra (independente do valor);

Por ser destinado aos servidores dos órgãos públicos Federais, Estaduais, Municipais e do Distrito Federal bem como aos empregados de empresas privadas com os quais o BANCO BMG possua convênio e BMG MASTER, destinado ao titular do benefício de aposentadoria e pensão do Instituto Nacional do Seguro Social – INSS. Por tanto, para ser titular de um desses cartões o cliente deve fazer parte de um dos grupos citados.

Como solicitar o seu cartão de crédito BMG

Os cartões de crédito BMG podem ser feitos na internet ou em uma unidade próxima de você, os interessados em fazer na agência devem procurar um endereço conveniente, é possível fazer essa busca no próprio site do banco, preencher a proposta e assinar o termo de adesão com todos os documentos em mãos.

Caso deseje fazer a solicitação pela internet, a proposta para o Cartão de Crédito MasterCard da BMG pode ser feita pelo site, no final da página selecione o botão FAÇA SEU BMG CARD JÁ e siga o passo a passo abaixo:

Passo 1- Acesse o site do Banco BMG

Passo 2 -Insira os números do seu CPF

Passo 3 – Clique no ícone, pedir meu cartão

Passo 4 – Complete o formulário com suas informações como: nome completo, data de nascimento e número do seu celular

Passo 5 – Insira suas informações como número do RG, CPF, e outros documentos pessoais e não se esqueça de ter em mãos o comprovante de residência.

Passo 6 – Finalize seu pedido, e espere a aprovação do seu cartão de crédito consignado BMG

A contratação do cartão de crédito BMG também poderá ser feita através do telefone, entrando no site do BMG o cliente tem duas opções, ligar direto para o número informado, ou informar o número pessoal no local indicado e esperar a ligação automática do banco. 

Os horários de atendimento para realizar o pedido por telefone são de segunda-feira à sexta-feira das 9 horas da manhã até às 18 horas da tarde, apenas dias úteis, sem incluir os feriados.

Os números que você pode ligar são: 

0800.300-8000 ou 0800.035-5000  

Ambos os números recebem ligações de celular

Também é possível ligar para os fixos

(31)3508-4890 ou (11)3010-1496

O banco BMG também oferece um serviço de venda e compra de crédito pelo WhatsApp, para ter acesso basta contactar o número (31)99696-9629 pelo aplicativo WhatsApp.

É importante lembrar que não são todos os cartões BMG que oferecem esse atendimento de abertura de conta online, apenas as versões BMG Card e BMG Digital estão disponíveis para a abertura online. Para solicitar os serviços dos cartões BMG Multi e BMG Mais, é  necessário ir até a uma loja Help BMG. É possível fazer a busca dessa loja na sua região no site do banco.

A aprovação pode durar até 48 horas, veja abaixo como saber o resultado da sua análise.

Como saber se o seu cartão de crédito BMG foi aprovado

A análise leva por volta de dois dias para ser feita, caso você seja aprovado, receberá um e-mail no endereço eletrônico registrado durante o processo de preenchimento da proposta. 

É bom lembrar que existem dois tipos de aprovações diferentes, você pode ser aprovado para ter uma conta pagamento simples ou para o cartão de crédito. Caso seja aprovado apenas para a conta digital você terá direito a uma conta comum como em outros bancos, com direito à transferências simples, realização de pagamentos entre outras funções encontradas em outras empresas.

Se você for aprovado para as opções de crédito no banco BMG você receberá uma ligação para confirmar alguns dados, então caso receba alguma ligação do banco pedindo comprovante de renda ou outras informações do tipo é provável que sua proposta foi aprovada e em breve você terá em mãos um cartão BMG Mais ou BMG Multi, ambos te dão direito à conta digital e ao sistema de crédito consignado.

Importante saber antes de pedir o cartão de crédito BMG

Salientamos que não são todas as entidades, órgãos e sub-órgãos que possuem convênio com o Banco BMG. Ao aderir o cartão você, automaticamente, autoriza a administradora a debitar o valor mínimo para pagamento da fatura em sua folha de pagamento caso não ocorra o pagamento integral até a data de vencimento.

Por exemplo, se você recebe R$ 1.500,00 de renda líquida mensal, poderá indicar até R$ 150,00 como pagamento de Cartão de Crédito Consignado BMG CARD.

A sua fatura de compras será enviada normalmente. No Cartão de Crédito Consignado BMG CARD você terá até 70 dias para começar a pagar. Isto acontece porque os lançamentos feitos na fatura terão o desconto no contracheque apenas no mês subsequente.

Caso suas compras ou sua fatura mensal não tenha o valor de sua margem de consignação, você será descontado apenas no valor da sua fatura mensal.

Os aposentados e pensionistas do INSS e os Servidores Públicos Federais, Estaduais e Municipais deverão procurar diretamente o site do Banco BMG, no link https://www.bancobmg.com.br/site/para-voce/bmg-card.aspx , para poder efetuar a solicitação de fatura, indicando seus dados pessoais, dados de pagamento (Número do Benefício do INSS ou Número de Matrícula do Servidor Público), ou ainda, procurar um dos postos de atendimento do Banco BMG, indicados no site, para atendimento presencial.

Reclamações comuns do clientes do cartão de crédito BMG

No site Reclame Aqui o banco tem a nota de 7.1 e responde boa parte das críticas feitas. Uma queixa comum contra o banco BMG envolve o excesso de ligações do banco oferecendo empréstimos e outros serviços, uma dessas reclamações se soma ao fato de ter acontecido uma transação mal explicada que posteriormente causou uma dívida ao cliente, a empresa respondeu apenas à uma das críticas falando que o número desse cliente já está bloqueado para essas propagandas, a queixa sobre o serviço mal explicado ainda está em aberto.

Outra crítica comum no Reclame Aqui, ainda sobre o atendimento por telefone, se trata do atendimento quando o assunto é renegociações, parcelamento e consignações, existem diversas críticas sobre ligações caindo durante o atendimento, ou muitas burocracias que impediam o atendimento final. Também há reclamações sobre o não cumprimento de prazo de crédito para empréstimos, ou seja, o banco prometeu depositar o empréstimo e não cumpriu a data, esse atraso causou à cliente a perda de um negócio.

Possíveis Golpes:

Não importa qual banco você escolha, sempre haverão pessoas tentando tirar vantagem a partir da desonestidade, por isso, é importante ter algumas coisas em mente para não cair em possíveis golpes: 

  • Nunca passe informações secretas como: senhas numéricas ou alfabéticas, perguntas chaves ou coisas do tipo, nenhum funcionário do banco vai perguntar esse tipo de informação, o procedimento sempre será digitar a senha. 
  • No caso dos bancos digitais (NUbank, Inter, etc) o procedimento de ligar para o cliente existe apenas com aviso prévio através do aplicativo, e isso só acontece em casos extremos, então se você recebeu uma ligação dizendo que era de algum banco digital provavelmente é golpe. 
  • Cheque sempre os boletos que vai pagar, hoje em dia é muito comum fazer compras pela internet e pagamentos online, em caso de pagamentos por boletos verifique com o banco que consta no boleto se a conta confere com o produto em questão.
  • Não envie fotos ou informações por plataformas não oficiais do banco, é comum golpistas pegarem fotos ou números de documentos para fazer novas contas ou pedir crédito em outros bancos.
  • Verifique os canais oficiais do banco, preste atenção em quais são os canais usados pelos bancos, quais são os números de telefone e quais são as páginas oficiais. 

A maioria dos golpes que envolvem a transferência de valores têm a participação do próprio dono da conta, ou seja, o golpista entra em contato com o cliente do banco e o convence a passar informações que o ajudam no golpe, por isso nunca passe informações por telefone ou mensagens. 

Programas de Recompensas: 

 

Mesmo quando o cartão de crédito não tem um programa de benefícios próprio, ainda é possível usar o programa de pontos da bandeira do cartão de crédito, é bom estar cadastrado nesses programas porque sempre dá para conseguir descontos e benefícios em lojas parceiras. 

 

Confira abaixo como funciona o programa de benefícios de cada bandeira:

 

Programa de Benefícios da Mastercard: Mastercard Surpreenda

O Surpreenda é uma maneira fácil de acessar centenas de ofertas utilizando seu cartão Mastercard. Nele você pode localizar ofertas próximas a você, resgatar seus pontos do programa por uma das ofertas disponíveis.

 

O programa Mastercard Surpreenda funciona assim: você ganha 1 ponto por cada compra que fizer com seu cartão Mastercard, independentemente do valor. Esses pontos são acumulados e você pode trocar por diversas ofertas exclusivas. Depois, é só utilizar o seu app no momento da compra nos estabelecimentos parceiros.

 

Para participar, é só baixar o app e se cadastrar. O cliente pode registrar todos os seus cartões Mastercard: Black, Platinum, Gold, Débito e Pré-pagos. Todos eles participam no programa.

 

Na sua próxima compra, você pode sair com um produto para você e outro para presentear alguém da sua escolha. Selecione ofertas próximas a você, por categoria ou pelo nome do parceiro e resgate vouchers na hora da compra. Você pode também, guardar os vouchers resgatados na sua Carteira e usá-los depois.

 

Você pode conferir com mais detalhes no site oficial do MasterCard Surpreenda: https://surpreenda.naotempreco.com.br/

 

Aqui estão alguns exemplos de empresas onde você pode conseguir ofertas por meio do Mastercard Surpreenda: 

Bebidas: Boxer Beers

Doações: Ribon 

Esportes e bem estar: Asics 

Gastronomia: Havanna, Surpreenda Delivery, Surpreenda Restaurantes.

Cama, mesa e banho: Camicado, Buettner.

Moda: Swarovski, Avon, Vivara, Mr Cat.

Cultura e Artes: Prime Pass.

Prensentes: Giuliana Flores.

Mobilidade e viagens: Unidas, Hurb.

Educação: First Step – aulas de inglês – , Digital House. 

 

Programa de Benefícios da Visa: Vai de Visa

O Vai de Visa é o programa de benefícios exclusivo para clientes Visa. Nele, você pode localizar ofertas próximas a você ou buscar os benefícios que mais combinam com você. São diversos descontos para suas compras em lojas físicas ou online, sorteios para assistir de perto eventos esportivos, e créditos na fatura do seu cartão.

 

Veja abaixo alguns benefícios do Vai de Visa: 

– Confira todos os benefícios para uma viagem ainda melhor desde o planejamento até o destino.

 

– Faça suas compras com os benefícios de proteção de compra, proteção de preço e garantia estendida.

 

– Ajude uma causa social em suas compras com seu cartão Visa cadastrado e não pague nada a mais por isso.

 

Para participar, é só baixar o app e verificar como usar cada benefício.

 

Você pode conferir com mais detalhes no site oficial do Vai de Visa: https://vaidevisa.visa.com.br/vdv/

 

Aqui estão alguns exemplos de empresas onde você pode conseguir ofertas por meio do Vai de Visa: 

 

Compras: Netshoes, Confere Cartões, Compra Certa, Casas Bahia, Camicado, Girafa, Ponto Frio, Espaço Laser, Zattini, Magazine Luiza, Extra, Shopclub, Webfones, Free Valet, Renner, Prime Pass, Royal Pets, Shoestock, Nespresso, Garantia Estendida Original, Proteção de Compra, Mash, Visa Airport Companion, Seguro de Proteção de Preço, Predify, Mais Abraços, Found It, Cosmobots, Tok&Stok, etc.

 

Gastronomia: Evino, Mistral, Wine.

 

Viagem: Decolar, Rent Cars, Visa Luxury Hotel, Dufry Brasil, Seus Ingressos, Assist Card, Movida.

 

Entretenimento: UniDomBosco, Visor. 

 

Programa de Benefícios bandeira Elo: Livelo

A Livelo é um programa de recompensas onde suas compras voltam em forma de pontos para você trocar como quiser. E o melhor, é totalmente grátis para se cadastrar. Junte pontos e resgate produtos, serviços, passagens aéreas e muito mais.

 

Para começar a aproveitar o programa de pontos Livelo, crie sua conta sem custo e depois é só começar a juntar pontos. Você pode trocá-los por milhas de viagens, serviços, além de diversos produtos de moda, eletrodomésticos, celulares, itens de decoração, beleza, artigos de luxo entre outros.

 

No programa de pontos Livelo, você tem diversas maneiras de acumular pontos e milhas para trocar por inúmeras recompensas e viagens incríveis. Ganhe pontuação a cada compra!

 

– Ganhe pontos em sites parceiros

Veja nossos sites parceiros e junte pontos Livelo. Para isso, basta escolher o site parceiro e acessá-lo pela Livelo para fazer suas compras. Junte seus pontos de forma fácil e troque por milhares de produtos, serviços e milhas para viagens!

 

– Use seus cartões de crédito

Você ainda pode usar o programa de pontos do seu banco para trocar por pontos Livelo! Utilize seu cartão de crédito Banco do Brasil, Bradesco, Membership Rewards, Digio, Banese Card ou Bradesco Seguros, junte pontos a cada compra e troque por viagens e outras recompensas.

 

Na Livelo, você pode optar por transferir seus pontos para outro programa de milhas parceiro. Você também pode resgatar passagens aéreas nacionais e internacionais com suas milhas aqui mesmo com a Livelo. E não para por aí! Você ainda pode transferir para um amigo trocar por produtos, benefícios e milhas para viagens.

 

Se você quiser trocar sua pontuação no programa de pontos Livelo, mas ainda não tem a quantidade suficiente para aquele produto ou serviço, ou não tem as milhas necessárias para as viagens que deseja você também pode comprar pontos que faltam para antecipar o resgate de suas recompensas.

 

Use seus pontos como milhas em nosso programa de milhagem para trocar por viagens nacionais e internacionais. Caso precise de algum tipo de serviço, como recarga de celular, academia ou abastecimento o programa de pontos Livelo também oferece descontos. 

 

E se você deseja trocar por produtos, confira o catálogo da Livelo e troque por roupas, celulares, eletroportáteis, decoração, itens de beleza, peças para carros, etc.

 

O app da Livelo está disponível para Android e IOS, através dele é possível: 

– Ativar sua conta no programa de pontos

– Consultar seu extrato e acompanhar o histórico de pedidos

– Recuperar ou alterar sua senha

– Gerar o código de autorização para finalizar o resgate de suas recompensas ou alterar seus dados

– Fazer Login com sua impressão digital

– Resgatar Produtos, viagens, milhas e aproveite diversas ofertas

 

Caso precise, você ainda pode comprar pontos ou transferir suas milhas para outro programa de milhagem parceiro. O cadastro é gratuito e você não precisa ter conta em nenhum de nossos bancos parceiros.

 

Aplicativos disponíveis para os clientes do cartão de crédito BMG

Existem vários aplicativos disponíveis para quem é cliente do Banco BMG, o principal é o “Meu BMG” nele é possível fazer a maioria das transações de banco como transferências, verificar comprovantes, tirar o extrato, pedir empréstimo, solicitar um cartão de crédito, fazer investimentos e também falar com a Duda.

A Duda é a ajudante do chat do Banco BMG, falando com ela é possível tirar dúvidas e resolver pequenos problemas, você pode ter acesso à Duda também pelo site do Banco BMG. Algumas funções ainda não estão disponíveis no aplicativo como o pagamento de contas por QR Code e o depósito de cheques por meio de fotos, o app também não notifica por meio de push (aquelas janelinhas de notificação que aparecem em cima do celular). 

Outra opção de aplicativo para os usuários do Banco BMG é o BMG Invest, esse app possibilita o acesso ao mundo dos investimentos de forma prática e com conexão direta à sua conta BMG, com ele é possível investir no Tesouro Direto, além de CDB, CDI e outros tipos de investimentos que combinem com seu perfil. No próprio aplicativo do BMG Invest é possível abrir sua conta digital, movimentá-la e fazer transações. 

 

Formas de contato

 

Além do atendimento oferecido no próprio aplicativo, o BMG também oferece diversas opções a mais de atendimento em seu site, sejam no próprio site ou por telefone.

 

No site você pode preencher o formulário de contato no endereço: https://www.bancobmg.com.br/site/atendimento/

 

Lá você escolhe o motivo do seu contato, descreve sua queixa ou solicitação e coloca seu e-mail e número de telefone e espera o retorno de algum atendente do banco.

 

Caso prefira ligar, os números são separados por categorias, assim, a tendência é o cliente já falar com departamento adequado para resolver seu problema.

 

Para o atendimento 24 horas à Cartões BMG 

Ligue do celular: 4002 7007

Ligue do telefone fixo: 0800 770 1790

 

Para falar de outros produtos que não sejam cartões de crédito

Ligue do celular ou telefone fixo: 0800 031 8866

Pensando na acessibilidade o Banco BMG também possui um canal exclusivo para pessoas com deficiência auditiva que funciona 24 horas 

Basta ligar para: 0800 979 7333

 

Para tratar de dúvidas, elogios e reclamações entre em contato com a ouvidoria, o atendimento acontece das 9 horas até às 18 horas da tarde, de segunda à sexta-feira, sem contar com feriados.

Ligue do celular ou do telefone fixo para: 0800 723 2044

Para regularizar parcelas em atraso ligue do fixo ou celular para: 0800 286 3636

O SAC do Banco BMG funciona 24 horas e é para onde você deve ligar caso tenha problemas no atendimento em algum banco BMG. 

Ligue para: 0800 979 9099

Ligue para a Central de Negócios caso queira saber dos produtos e serviços que o Banco BMG oferece para os servidores públicos, aposentados e pensionistas do INSS.

Ligue de um telefone fixo para: 0800 026 4264 ou 0800 724 3100 ou 0800 723 3113

Ligue de um celular para: 3004 9024

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1 Comentário

  • JA TENHO CARTAO FOI FEITO PEDIDO DE SEGUNDA VIA NO DIA 1 de novembro chegou 1 de dezembro senha numca chegou pedi segunda via todos os prazo ja se esgotaram liguei pro SAC OUVIDORIA e nada gostaria de saber por que essa bagunça nen minhas faturas sera que nao tem outro meio de eu mesma fazer minha senha ja se vao 1 mes e dias o desconto ja foi feito por favor atende melhor seus clientes obrigado

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